Steuern beim Umzug: Einkommensteuer, Mehrwertsteuer und was Ihnen bleibt
Zwei Städte können identische Mieten und völlig unterschiedliche Nettoeinkommen haben. Eine verständliche Tour durch die Steuern, die entscheiden, wie viel Ihnen tatsächlich bleibt.
Die Lebenshaltungskosten sagen Ihnen, was die Dinge kosten; die Steuern sagen Ihnen, wie viel Sie überhaupt zum Ausgeben haben. Ignorieren Sie sie, und eine "günstigere" Stadt kann Sie klammheimlich ärmer machen.
Einkommensteuer: Der Spitzensatz ist nur die halbe Geschichte
Länder werben mit einem Spitzengrenzsteuersatz — 10 % in Kirgisistan, 45 % in Deutschland, 0 % in den VAE. Doch die meisten Systeme sind progressiv, Sie zahlen den Spitzensatz also nur auf Einkommen über einer Schwelle, und viele fügen obendrauf Sozialversicherungsbeiträge hinzu, die es mit der eigentlichen Steuer aufnehmen können. Vergleichen Sie sowohl die Einkommensteuer- als auch die Sozialabgabenzeile auf unseren Länderseiten.
Mehrwertsteuer / Umsatzsteuer: die unsichtbaren 5–25 %
Verbrauchssteuern sind in die Preise eingebacken, deshalb vergisst man sie leicht — doch sie reichen von etwa 5 % bis über 25 %. Ein Land mit niedriger Einkommensteuer, aber über 20 % Mehrwertsteuer holt sich einen Teil davon an der Kasse zurück. Das ist am wichtigsten für Menschen, die einen großen Teil ihres Einkommens vor Ort ausgeben.
Steuerpflicht und die 183-Tage-Regel
Die meisten Länder behandeln Sie als steuerlich ansässig, sobald Sie rund 183 Tage im Jahr dort verbringen — ab dann kann Ihr weltweites Einkommen vor Ort steuerpflichtig werden. Wenn Sie Ihre Zeit auf mehrere Länder aufteilen, ist dies die wichtigste einzelne Zahl, die Sie verstehen müssen, und die, für die sich professionelle Beratung am meisten lohnt.
Sonderregelungen für Neuankömmlinge
Mehrere Länder umwerben qualifizierte Zuwanderer und Remote-Arbeitende mit steuerermäßigten Programmen — Portugal, Italien und andere haben Varianten davon betrieben. Sie können die Rechnung drastisch verändern, haben aber Bedingungen und Ablaufdaten. Überprüfen Sie die aktuellen Regeln, bevor Sie sich darauf verlassen.
Das Fazit
Bevor Sie Mieten vergleichen, vergleichen Sie das Netto. Stellen Sie zwei Länder gegenüber — zum Beispiel Portugal vs. Deutschland — und betrachten Sie Einkommensteuer, Mehrwertsteuer und durchschnittliches Nettogehalt zusammen. Und sprechen Sie für alles Verbindliche mit einem Steuerfachmann im Zielland; nichts hiervon ist Steuerberatung.
CostTrek bietet allgemeine Informationen, keine Finanz-, Steuer-, Rechts- oder Einwanderungsberatung. Angaben sind Schätzungen — prüfe Wichtiges vor Entscheidungen an einer offiziellen Quelle.