$250,000 mortgage payment
How much is the monthly payment on a $250,000 mortgage? It depends mainly on your interest rate and loan term. The calculator below is preset to a $250,000 home — adjust the down payment, rate and term to match your situation — and the table underneath shows the principal-and-interest payment at a range of rates for both 15- and 30-year loans.
Your numbers
Estimated monthly payment
$1,814
Loan amount
$200,000
Total interest
$255,089
Total of payments
$455,089
Show yearly amortization
| Year | Principal | Interest | Balance |
|---|---|---|---|
| 1 | $2,235 | $12,934 | $197,765 |
| 2 | $2,385 | $12,784 | $195,379 |
| 3 | $2,545 | $12,625 | $192,834 |
| 4 | $2,715 | $12,454 | $190,119 |
| 5 | $2,897 | $12,272 | $187,222 |
| 6 | $3,091 | $12,078 | $184,131 |
| 7 | $3,298 | $11,871 | $180,832 |
| 8 | $3,519 | $11,650 | $177,313 |
| 9 | $3,755 | $11,415 | $173,559 |
| 10 | $4,006 | $11,163 | $169,552 |
| 11 | $4,275 | $10,895 | $165,278 |
| 12 | $4,561 | $10,609 | $160,717 |
| 13 | $4,866 | $10,303 | $155,850 |
| 14 | $5,192 | $9,977 | $150,658 |
| 15 | $5,540 | $9,630 | $145,118 |
| 16 | $5,911 | $9,259 | $139,207 |
| 17 | $6,307 | $8,863 | $132,900 |
| 18 | $6,729 | $8,440 | $126,171 |
| 19 | $7,180 | $7,990 | $118,991 |
| 20 | $7,661 | $7,509 | $111,331 |
| 21 | $8,174 | $6,996 | $103,157 |
| 22 | $8,721 | $6,448 | $94,436 |
| 23 | $9,305 | $5,864 | $85,130 |
| 24 | $9,928 | $5,241 | $75,202 |
| 25 | $10,593 | $4,576 | $64,608 |
| 26 | $11,303 | $3,867 | $53,305 |
| 27 | $12,060 | $3,110 | $41,246 |
| 28 | $12,868 | $2,302 | $28,378 |
| 29 | $13,729 | $1,440 | $14,649 |
| 30 | $14,649 | $521 | $0 |
| Rate | 30-year | 15-year |
|---|---|---|
| 5% | $1,074 | $1,582 |
| 5.5% | $1,136 | $1,634 |
| 6% | $1,199 | $1,688 |
| 6.5% | $1,264 | $1,742 |
| 7% | $1,331 | $1,798 |
| 7.5% | $1,398 | $1,854 |
| 8% | $1,468 | $1,911 |
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Si les taux ont baissé depuis votre achat, une renégociation pourrait réduire votre mensualité.
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Comment la mensualité du prêt immobilier est-elle calculée ?
Elle utilise la formule d'amortissement standard M = P·r / (1 − (1 + r)^−n), où P est le montant du prêt, r le taux d'intérêt mensuel (taux annuel ÷ 12) et n le nombre de mensualités (années × 12). La taxe foncière, l'assurance et les charges de copropriété (HOA) s'ajoutent par-dessus.
Cela inclut-il la taxe foncière et l'assurance ?
Oui — en option. Saisissez votre taxe foncière annuelle, votre assurance habitation et vos charges de copropriété mensuelles (HOA) : elles s'ajoutent à la mensualité capital-intérêts pour afficher votre véritable coût mensuel.
Qu'est-ce que la PMI et est-elle incluse ?
L'assurance hypothécaire privée (PMI) est généralement exigée lorsque votre apport est inférieur à 20 %. Ce calculateur n'ajoute pas la PMI automatiquement ; si votre prêteur l'exige, incluez-la dans le champ assurance.
Pourquoi une si grande part de mes premières mensualités part-elle en intérêts ?
Avec l'amortissement, les intérêts sont calculés sur le capital restant dû, qui est le plus élevé au début. Les premières mensualités sont surtout composées d'intérêts et se tournent progressivement vers le capital — le détail annuel le montre.
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CostTrek provides general information, not financial advice. Results are estimates based on the figures you enter; your actual rate, taxes and insurance will vary.